Mis Notas

01
Paso 1 — Saluda

Hola JUAN,
¿cómo estás?

(¿Normalmente te van a decir quién habla, o bien quién habla?)

02
Paso 2 — Preséntate & Datos

Mi nombre es
XXXX

Soy profesional financiera que te va a ayudar con la información que solicitaste sobre el IUL...

Registra los datos:

02
Paso 2 — Las 3 Razones

Normalmente cuando personas como tú dejan sus datos es por alguna de estas 3 razones

1

Proteger a tu Familia

2

Protegerte a Ti Mismo

3

Asegurar tu Retiro

03
Dolor: Familia

Proteger a la Familia

"Te entiendo, JUAN. Las personas que pensamos en proteger a la familia es porque sabemos que la vida no avisa..."

"¿A quién quieres proteger? ¿Quién sería la primera persona que te preocuparía si tú faltaras?"
"¿Qué es lo que más te inquieta cuando piensas en JUAN sin ti?"
"Si mañana algo pasara, ¿crees que tu familia tendría la estabilidad suficiente o les costaría?"
03
Dolor: Salud

Protegerte a Sí Mismo

"¿Alguna vez has pensado qué pasaría si no pudieras trabajar por unos meses?"
"¿Quién asumiría tus gastos si una enfermedad fuerte te obliga a parar?"
"¿Conoces a alguien que haya pasado por algo así?"
03
Dolor: Retiro

Asegurar un buen Retiro

"Si hoy pudieras mejorar una sola cosa de tu futuro, ¿cuál sería?"
"¿Cómo te gustaría vivir cuando ya no quieras trabajar al mismo ritmo?"
"¿Qué sería lo más valioso: tranquilidad, ingresos, libertad o independencia?"
03
Las Tres Cosas

Si eligió Las Tres Cosas

"¿A quién quieres proteger?"
"¿Qué pasaría si no pudieras trabajar?"
"¿Qué mejorarías de tu futuro?"

JUAN, es importante que sepas que este producto no es de acceso masivo...

04
Paso 4 — Salud

Preguntas de Salud

04
Paso 4 — Legal e Ingresos

Empleo e Ingresos

Prueba Social:

Las personas de su edad suelen aportar de un 10% o más... ¿cuánto crees tú que es un buen monto?

05
Paso 5 — Preparación

Antes de Explicar el IUL

1. Envía credenciales por texto.
2. Comparte pantalla.
3. Haz la ilustración con los datos.

05
Paso 5 — Los 3 Beneficios

Explica el IUL

1. Fallecimiento

Cobertura que protege a la familia.

2. En Vida

Adelanta hasta 80% por enfermedades críticas.

3. Jubilación

Interés compuesto, sin pérdidas, libre de impuestos.

05

Dos maneras de diseñar tu póliza

Opción A (Equilibrada)

50%

Fallecimiento

50%

Acumulación

Opción B (Ahorro)

30%

Fallecimiento

70%

Acumulación

06
Paso 6 — Datos del Cliente

Padres

Beneficiario(a)

Banco

Paso 6 — Cierre Final

Confirma datos & Cierra

⚠️ Importante:

Recuerda que pusiste tus datos en internet por favor si alguien más te llega a llamar... dale mi nombre y dile que ya estás en proceso de solicitud...

Perfecto JUAN, que tengas buen día.

Calculadora de IULs

Información Póliza

Situación Financiera

Retiro Objetivo

Proyección de Retiro

Años para retiro:8
Costo/Año Ajustado:$45,604
Costo Total Retiro:$584,083
Ingreso Seguro Social:$286,121
Valor a Acumular:$297,962

Oferta para el Cliente

Aprox. Costo Seguro Anual (COI)

$390.00

Opción 25% $426/mes

Acumulado: $52,479

Opción 50% $853/mes

Acumulado: $104,958

Opción 100% $1,705/mes

Acumulado: $209,916

* Esta calculadora no es exacta porque el costo anual del seguro depende de cada aseguradora.

Vista Previa - Hoja de Elegibilidad

Client's Eligibility Form

I. Personal Information

--- El resto de los campos de Dirección, Banco, Médico, Padres se imprimirán igual que antes ---